{"id":37049,"date":"2026-04-13T10:00:07","date_gmt":"2026-04-13T14:00:07","guid":{"rendered":"https:\/\/www.finhabits.com\/?p=37049"},"modified":"2026-04-10T17:27:35","modified_gmt":"2026-04-10T21:27:35","slug":"como-bajar-el-costo-de-tu-seguro-de-casa-8-estrategias-que-funcionan","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.finhabits.com\/es\/como-bajar-el-costo-de-tu-seguro-de-casa-8-estrategias-que-funcionan\/","title":{"rendered":"C\u00f3mo bajar el costo de tu seguro de casa: 8 estrategias que funcionan"},"content":{"rendered":"<p><b>C\u00f3mo bajar el costo del seguro de casa es m\u00e1s sencillo de lo que parece:<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> subir tu deducible, combinar p\u00f3lizas, mejorar tu cr\u00e9dito y comparar cotizaciones cada a\u00f1o podr\u00edan reducir tu prima de homeowners insurance (seguro de vivienda) en algunos casos, seg\u00fan la <\/span><a href=\"https:\/\/content.naic.org\/insurance-topics\/homeowners-insurance\"><span style=\"font-weight: 400;\">National Association of Insurance Commissioners (NAIC)<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">. No necesitas sacrificar protecci\u00f3n para pagar menos.<\/span><\/p>\n<p><i><span style=\"font-weight: 400;\">Las opciones, precios y cobertura pueden variar seg\u00fan el estado, la aseguradora y el perfil del cliente.<\/span><\/i><\/p>\n<h2><b>Lo esencial en 30 segundos<\/b><\/h2>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Subir el deducible (la cantidad que pagas de tu bolsillo antes de que la aseguradora cubra un reclamo) de alrededor de $1,000 a alrededor de $2,500 podr\u00eda reducir tu prima en algunos casos.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Combinar seguro de auto y casa con la misma compa\u00f1\u00eda podr\u00eda generar descuentos de alrededor de 5% a 25% en algunos casos.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Un buen puntaje de cr\u00e9dito le dice a la aseguradora que eres un riesgo menor, y eso podr\u00eda traducirse en primas m\u00e1s bajas.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Comparar cotizaciones cada a\u00f1o podr\u00eda ser una forma directa de descubrir si est\u00e1s pagando de m\u00e1s.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Revisar tu p\u00f3liza te permite eliminar coberturas duplicadas que aumentan tu costo sin darte protecci\u00f3n adicional.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<h2><b>Podr\u00edas estar pagando m\u00e1s de lo necesario (y podr\u00edas cambiarlo)<\/b><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Reducir tu seguro de casa es un camino con pasos claros, no un golpe de suerte. Tu p\u00f3liza de homeowners insurance \u2014 generalmente una <\/span><b>HO-3<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> (la p\u00f3liza est\u00e1ndar que cubre riesgos espec\u00edficos) o una <\/span><b>HO-5<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> (con cobertura m\u00e1s amplia) \u2014 protege la estructura de tu vivienda (<\/span><b>dwelling coverage<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">), tus pertenencias (<\/span><b>personal property<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">), tu responsabilidad legal (<\/span><b>liability<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">) y tus gastos temporales de vivienda si no puedes habitar tu casa (<\/span><b>ALE, additional living expenses<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">). El problema es que muchas personas no reciben orientaci\u00f3n clara para ajustar esa cobertura: llega la renovaci\u00f3n, la prima sube, y es com\u00fan continuar con la p\u00f3liza sin revisarla a detalle.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Ese piloto autom\u00e1tico podr\u00eda costarte cientos de d\u00f3lares al a\u00f1o. Y desactivarlo no requiere ning\u00fan conocimiento especializado.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Las 8 estrategias que vas a recorrer aqu\u00ed funcionan como un mapa. Cada una es un ajuste concreto que puedes aplicar esta misma semana, sin cambiar de casa ni recortar tu protecci\u00f3n.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Vamos paso a paso.<\/span><\/p>\n<p><b>Esto significa que<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> reducir tu prima no depende de la suerte, sino de decisiones informadas. <\/span><b>Lo que puedes hacer hoy:<\/b><a href=\"https:\/\/app.finhabits.com\/insurance\/public\/home\/start.html?language=es&amp;utm_source=website&amp;utm_medium=blog&amp;utm_campaign=blog-home-insurance&amp;utm_term=blog-home-insurance_cta-content&amp;utm_content=es\"><span style=\"font-weight: 400;\"> puedes explorar opciones para comparar cotizaciones de seguro de casa<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\"> y ver cu\u00e1nto podr\u00edas estar ahorrando en algunos casos.<\/span><\/p>\n<p><i><span style=\"font-weight: 400;\">Las opciones, precios y coberturas pueden variar seg\u00fan el estado, la aseguradora y tu perfil como cliente.<\/span><\/i><\/p>\n<h2><b>1. Sube tu deducible y baja tu prima<\/b><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">El primer paso del recorrido es entender una relaci\u00f3n directa. <\/span><b>El deducible<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> es la cantidad que pagas de tu bolsillo antes de que la aseguradora cubra el resto de un reclamo.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Un deducible bajo (digamos alrededor de $500) significa que la compa\u00f1\u00eda asume m\u00e1s riesgo, y te cobra m\u00e1s por eso.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Seg\u00fan el Insurance Information Institute, pasar de alrededor de $500 a alrededor de $1,000 podr\u00eda reducir tu prima entre 10% y 25% en algunos casos. Subirlo a alrededor de $2,500 podr\u00eda ampliar ese ahorro todav\u00eda m\u00e1s.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Ejemplo de impacto del deducible en tu prima (estimado)<\/span><\/p>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th><strong>Deducible<\/strong><\/th>\n<th><strong>Ahorro estimado en prima<\/strong><\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">~$500 \u2192 ~$1,000<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Alrededor de 10%\u201325%<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">~$1,000 \u2192 ~$2,500<\/span><\/td>\n<td style=\"text-align: center;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Podr\u00eda ser mayor en algunos casos<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Pero hay una condici\u00f3n importante: ese dinero tiene que estar disponible si lo necesitas. Un deducible alto que no puedes cubrir ante un reclamo real anula cualquier beneficio mensual.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Antes de ajustar, revisa tu fondo de emergencia.<\/span><\/p>\n<h2><b>2. \u00bfC\u00f3mo reducen los sistemas de seguridad tu prima?<\/b><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Las aseguradoras calculan tu riesgo, y una casa con protecci\u00f3n activa representa menos riesgo. Alarmas contra robo, detectores de humo conectados, c\u00e1maras de vigilancia y cerraduras inteligentes pueden calificarte para descuentos de alrededor de 5% a 20%, seg\u00fan el <\/span><a href=\"https:\/\/www.iii.org\/article\/how-to-save-money-on-your-homeowners-insurance\"><span style=\"font-weight: 400;\">Insurance Information Institute (III)<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">. Un sistema b\u00e1sico con detectores de humo y cerraduras de deadbolt podr\u00eda generar al menos un 5% de descuento en muchos casos.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Un sistema b\u00e1sico de alarma monitoreada puede costar alrededor de $15 a $40 al mes. En muchos casos, el descuento en tu prima podr\u00eda compensar ese gasto o incluso superarlo.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">El paso clave: antes de comprar o instalar cualquier dispositivo, llama a tu aseguradora y pregunta exactamente qu\u00e9 equipos califican para descuento en tu p\u00f3liza espec\u00edfica. No todos los sistemas aplican con todas las compa\u00f1\u00edas.<\/span><\/p>\n<h2><b>3. Combina p\u00f3lizas: el bundle de auto y casa<\/b><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Si ya tienes seguro de auto, este paso es probablemente el m\u00e1s r\u00e1pido de todo el recorrido. <\/span><b>El bundle<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> (o paquete de p\u00f3lizas m\u00faltiples) consiste en tener ambas p\u00f3lizas con la misma aseguradora. Este descuento multi-p\u00f3liza podr\u00eda generar ahorros promedio de alrededor de 15%, o unos $869 al a\u00f1o seg\u00fan datos de Insurance.com (2026), aunque el descuento exacto depende de tu estado, aseguradora y perfil de riesgo.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">El beneficio no es solo econ\u00f3mico. Un solo punto de contacto, una sola fecha de renovaci\u00f3n que rastrear, y en algunos casos un solo deducible si un evento afecta tanto tu auto como tu casa.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Antes de tu pr\u00f3xima renovaci\u00f3n, puedes explorar una cotizaci\u00f3n combinada y compararla con lo que pagas por separado. La diferencia podr\u00eda ser inmediata y f\u00e1cil de ver en n\u00fameros.<\/span><\/p>\n<h2><b>4. \u00bfTu puntaje de cr\u00e9dito afecta lo que pagas por seguro de casa?<\/b><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">S\u00ed, en la mayor\u00eda de los estados. Tu puntaje de cr\u00e9dito influye directamente en cu\u00e1nto pagas por el seguro de casa.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Las aseguradoras utilizan un <\/span><b>credit-based insurance score<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> (un indicador basado en tu historial crediticio) para evaluar tu perfil de riesgo. Seg\u00fan datos de Bankrate (2025), una persona con cr\u00e9dito bajo podr\u00eda pagar significativamente m\u00e1s, en algunos casos incluso m\u00e1s del doble en su prima de homeowners insurance que alguien con cr\u00e9dito excelente. Algunos estados como California, Maryland y Massachusetts no permiten el uso del cr\u00e9dito para fijar tarifas de seguro de vivienda.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Un puntaje m\u00e1s alto se asocia estad\u00edsticamente con menos reclamos. Eso podr\u00eda traducirse en una prima menor.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u00bfC\u00f3mo mejorar ese n\u00famero? Paga tus cuentas a tiempo, mant\u00e9n los balances de tarjeta por debajo de alrededor de 30% de tu l\u00edmite y revisa tu reporte de cr\u00e9dito para corregir errores.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Es un esfuerzo gradual que se refleja no solo en mejores tasas de inter\u00e9s, sino tambi\u00e9n en lo que pagas por seguros cada mes.<\/span><\/p>\n<h2><b>5. Compara cotizaciones cada a\u00f1o (sin falta)<\/b><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Comparar es el punto donde muchos ahorros reales podr\u00edan materializarse. Las primas cambian cada a\u00f1o por factores que no controlas: nuevas regulaciones estatales, condiciones clim\u00e1ticas en tu zona, fusiones entre compa\u00f1\u00edas. La prima promedio nacional lleg\u00f3 a $2,948 en 2025, un alza de 46% desde 2021 seg\u00fan datos de la industria.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Lo que era una de las mejores ofertas hace doce meses puede no serlo hoy.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Empieza a comparar entre 30 y 45 d\u00edas antes de tu renovaci\u00f3n. Ese margen te da tiempo para solicitar cotizaciones a varias compa\u00f1\u00edas, negociar con tu aseguradora actual y tomar una decisi\u00f3n sin presi\u00f3n.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">No se trata de cambiar por cambiar. Se trata de confirmar, con datos frescos, que el precio que pagas es justo para la cobertura que recibes. Si pagas tu seguro a trav\u00e9s de un <\/span><b>escrow<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> (cuenta de custodia que administra tu prestamista hipotecario), revisa tambi\u00e9n que tu pago mensual refleje cambios en la prima.<\/span><\/p>\n<h2><b>6. \u00bfQu\u00e9 descuentos podr\u00edas estar dejando sobre la mesa?<\/b><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Muchas aseguradoras tienen descuentos que nunca aparecen en tu factura a menos que los solicites. Existen reducciones por lealtad si llevas a\u00f1os con la misma compa\u00f1\u00eda, por no haber presentado reclamos en los \u00faltimos tres a cinco a\u00f1os, por ser mayor de alrededor de 55 a\u00f1os, o por membres\u00edas en ciertas organizaciones.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">La acci\u00f3n aqu\u00ed es una sola llamada telef\u00f3nica. Pregunta directamente: &#8220;\u00bfhay alg\u00fan descuento para el que califique que no est\u00e9 aplicado en mi p\u00f3liza?&#8221;<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Muchos propietarios desconocen los incentivos disponibles para quienes toman medidas preventivas en sus hogares. Es dinero que podr\u00eda estar ah\u00ed esperando que lo reclames.<\/span><\/p>\n<h2><b>7. Podr\u00edas considerar mejoras resistentes a desastres<\/b><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Si vives en una zona propensa a huracanes, tornados o granizo, las mejoras estructurales podr\u00edan generar descuentos considerables en tu prima. Un techo resistente a impacto, ventanas con protecci\u00f3n contra vientos fuertes o un sistema de rociadores (sprinkler system) podr\u00edan marcar una diferencia significativa. En Louisiana, por ejemplo, existen programas estatales con cr\u00e9ditos fiscales de hasta $10,000 para techos resistentes a tormentas.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Contraventanas contra tormentas (storm shutters) o el refuerzo de la puerta del garaje tambi\u00e9n pueden calificar. Un <\/span><b>endorsement<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> (extensi\u00f3n de cobertura) para da\u00f1os espec\u00edficos puede ser m\u00e1s econ\u00f3mico que una p\u00f3liza separada. Si necesitas cobertura adicional m\u00e1s all\u00e1 de los l\u00edmites de tu p\u00f3liza, una <\/span><b>umbrella policy<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> (p\u00f3liza paraguas de responsabilidad) podr\u00eda darte protecci\u00f3n extra.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">El paso importante antes de gastar: consulta con tu aseguradora qu\u00e9 mejoras espec\u00edficas reconocen en tu estado y para tu tipo de p\u00f3liza. As\u00ed confirmas que cada d\u00f3lar invertido podr\u00eda tener un resultado real en lo que pagas cada mes.<\/span><\/p>\n<h2><b>8. Revisa tu cobertura y elimina duplicados<\/b><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">El \u00faltimo paso del recorrido es una auditor\u00eda de lo que ya tienes. Con el tiempo, las p\u00f3lizas acumulan coberturas que ya no necesitas o que se superponen con otros seguros o beneficios.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Si tu tarjeta de cr\u00e9dito incluye protecci\u00f3n de compras, por ejemplo, ese <\/span><b>rider<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> (cobertura adicional para art\u00edculos espec\u00edficos) para electr\u00f3nicos en tu p\u00f3liza de casa podr\u00eda ser redundante. Revisa tambi\u00e9n si tu p\u00f3liza paga <\/span><b>replacement cost<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> (costo de reposici\u00f3n: lo que cuesta reemplazar el art\u00edculo hoy) o <\/span><b>actual cash value<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> (valor depreciado: lo que vale el art\u00edculo despu\u00e9s del desgaste), ya que la diferencia afecta tu prima.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Revisa l\u00ednea por l\u00ednea. \u00bfTienes cobertura por inundaci\u00f3n separada a trav\u00e9s del <\/span><b>NFIP<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> (National Flood Insurance Program, el programa federal de seguro contra inundaciones) y tambi\u00e9n un rider en tu homeowners? \u00bfEst\u00e1s asegurando una estructura que ya no existe en tu propiedad?<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Cada duplicado es dinero que sale sin darte protecci\u00f3n extra. Una revisi\u00f3n anual con un agente de seguros puede revelar beneficios potenciales que quiz\u00e1 no hab\u00edas considerado.<\/span><\/p>\n<h2><b>Preguntas frecuentes sobre c\u00f3mo bajar costo seguro de casa<\/b><\/h2>\n<h3><b>\u00bfC\u00f3mo bajar el costo del seguro de casa sin perder cobertura?<\/b><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Puedes subir el deducible, combinar tus p\u00f3lizas de auto y casa con la misma aseguradora, mejorar tu puntaje de cr\u00e9dito y comparar cotizaciones cada a\u00f1o. Seg\u00fan el Insurance Information Institute, subir el deducible de $500 a $1,000 podr\u00eda reducir tu prima entre 10% y 25%. La prima promedio nacional lleg\u00f3 a $2,948 en 2025, un alza de 46% desde 2021. Instalar sistemas de seguridad y pedir descuentos por lealtad tambi\u00e9n podr\u00eda reducir tu prima en algunos casos.<\/span><\/p>\n<h3><b>\u00bfCu\u00e1nto se puede ahorrar al combinar seguro de auto y casa?<\/b><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Combinar p\u00f3lizas (bundle) podr\u00eda generar un descuento promedio de alrededor de 15%, o unos $869 al a\u00f1o, seg\u00fan datos de Insurance.com (2026). El descuento var\u00eda por aseguradora: State Farm ofrece hasta 22%, Farmers hasta 19% y Allstate hasta 17%. Es una de las formas m\u00e1s r\u00e1pidas de reducir el costo sin modificar tu cobertura.<\/span><\/p>\n<h3><b>\u00bfCada cu\u00e1nto deber\u00eda comparar cotizaciones de seguro de casa?<\/b><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Al menos una vez al a\u00f1o, idealmente entre 30 y 45 d\u00edas antes de que se renueve tu p\u00f3liza. Las primas de seguro de vivienda han subido 46% desde 2021 seg\u00fan datos de la industria, y el costo promedio anual podr\u00eda llegar a $3,057 en 2026. Comparar cada a\u00f1o te da tiempo para evaluar opciones y negociar con tu aseguradora actual sin presi\u00f3n.<\/span><\/p>\n<h3><b>\u00bfInstalar c\u00e1maras o alarmas reduce el costo del seguro de vivienda?<\/b><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">En muchos casos, s\u00ed. Seg\u00fan el Insurance Information Institute, alarmas monitoreadas, detectores de humo y c\u00e1maras de vigilancia pueden generar descuentos de alrededor de 5% a 20% en tu prima, dependiendo de la compa\u00f1\u00eda aseguradora y el tipo de sistema. Los sistemas con monitoreo profesional 24\/7 suelen calificar para los descuentos m\u00e1s altos.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Para entender qu\u00e9 cubre y qu\u00e9 no cubre tu p\u00f3liza, puedes revisar nuestra <\/span><a href=\"https:\/\/www.finhabits.com\/es\/seguro-de-casa\/\"><span style=\"font-weight: 400;\">gu\u00eda completa sobre seguro de casa en Finhabits<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">.<\/span><\/p>\n<h2><b>Pagar menos por tu seguro de casa empieza con una decisi\u00f3n<\/b><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Acabas de recorrer ocho pasos concretos. Ninguno requiere conocimiento t\u00e9cnico ni cambios dr\u00e1sticos.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Subir el deducible, combinar p\u00f3lizas, mejorar tu cr\u00e9dito, comparar cotizaciones, preguntar por descuentos: cada ajuste suma, y juntos podr\u00edan transformar lo que pagas cada mes.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">El dinero que liberas en tu seguro es dinero que puedes dirigir hacia lo que realmente te importa: tu fondo de emergencia, la educaci\u00f3n de tus hijos o tu estabilidad financiera a largo plazo.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Proteger tu casa y cuidar tu bolsillo no son objetivos opuestos, son dos partes del mismo plan.<\/span><\/p>\n<h2><b>Fuentes<\/b><\/h2>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><a href=\"https:\/\/content.naic.org\/insurance-topics\/homeowners-insurance\"><span style=\"font-weight: 400;\">National Association of Insurance Commissioners (NAIC)<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\"> \u2013 Homeowners Insurance<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><a href=\"https:\/\/www.iii.org\/article\/how-to-save-money-on-your-homeowners-insurance\"><span style=\"font-weight: 400;\">Insurance Information Institute (III)<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\"> \u2013 How to save money on your homeowners insurance<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p><i><span style=\"font-weight: 400;\">Todas las fuentes fueron consultadas y verificadas el 2026-04-07. Los enlaces externos se abren en una nueva ventana.<\/span><\/i><\/p>\n<p><b>Aviso:<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">El servicio de seguros es ofrecido por Finhabits Insurance Services LLC, una agencia registrada con licencias en ciertos estados. Licencia de California 6001946. Ver licencias www.finhabits.com\/es\/insurance-licenses para m\u00e1s detalles. En todos los dem\u00e1s estados, Finhabits Inc. ofrece la informaci\u00f3n s\u00f3lo con fines educativos. Toda la informaci\u00f3n en este documento, as\u00ed como cualquier comunicaci\u00f3n en las redes sociales no es una oferta de seguros en ning\u00fan lugar excepto en los estados con licencias. Finhabits Advisors LLC no es fiduciario en relaci\u00f3n a los productos o servicios de Finhabits Insurance Services LLC.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">El servicio de asesoramiento de inversiones es ofrecido por Finhabits Advisors LLC, un asesor de inversiones registrado en la SEC. El registro no implica un cierto nivel de habilidad o entrenamiento. El rendimiento pasado no es garant\u00eda de resultados o rendimientos futuros. Todas las inversiones implican riesgo y pueden resultar en la p\u00e9rdida de capital. Todas las im\u00e1genes para fines ilustrativos. Las personas mostradas son actores o portavoces que han recibido compensaci\u00f3n y no clientes de Finhabits a menos que se haya indicado. Cualquier testimonio sobre los servicios de asesoramiento es representativo de la opini\u00f3n del cliente en el momento en que se proporcion\u00f3. Los valores son ofrecidos por Apex Clearing Corporation, miembro de FINRA y SIPC. Los valores en su cuenta est\u00e1n protegidos hasta $500.000,lo cual incluye un l\u00edmite de $250,000 en efectivo. Ver SIPC.org para m\u00e1s detalles.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u00a9 Finhabits Insurance Services. 310 N Mesa Suite 211 El Paso, TX 79901. Todos los derechos reservados.<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>C\u00f3mo bajar el costo del seguro de casa es m\u00e1s sencillo de lo que parece: subir tu deducible, combinar p\u00f3lizas, mejorar tu cr\u00e9dito y comparar cotizaciones cada a\u00f1o podr\u00edan reducir tu prima de homeowners insurance (seguro de vivienda) en algunos casos, seg\u00fan la National Association of Insurance Commissioners (NAIC). 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