Impuestos y documentos
¿Qué es una forma 5498?
Last Updated: January 16, 2026El Formulario 5498 es un documento que las instituciones financieras emiten para reportar contribuciones realizadas a cuentas de retiro individuales (IRA) durante un año fiscal. (Enero 1 2025-Abril 15 2026)
¿Debo declarar los impuestos en mi declaración?
Last Updated: January 17, 2025Si tu recibiste un documento 1099-R y Consolidated 1099 deben incluirse en la declaración de impuestos, ya que reportan ingresos sujetos a impuestos. Te recomendamos consultar con tu asesor de impuestos cualquier pregunta adicional a la declaración de impuestos.
¿Cuándo estarán disponibles mis documentos fiscales?
Last Updated: January 19, 2026Cada año, Apex Fintech Solutions (custodio de los activos de inversión de los clientes de Finhabits) proporciona los documentos fiscales sobre tus cuentas de inversión que necesitas para presentar tus impuestos al IRS. Una vez generados los documentos estos son enviados por email o mail a los usuarios de Finhabits acorde con el cronograma establecido….
¿Cuanto voy a pagar?
Last Updated: January 17, 2025El monto de impuestos que un cliente deberá pagar depende de varios factores, como el tipo y monto de los ingresos reportados en los formularios 1099-R y Consolidated 1099, las posibles ganancias de capital o dividendos, y las retenciones ya realizadas. Sin embargo, debido a que existen muchos factores desconocidos y específicos de cada cliente,…
¿Por qué no me llegó una forma para mi cuenta de jubilación?
Last Updated: January 16, 2026La forma 5498, que reporta la información sobre las contribuciones realizadas a una cuenta de jubilación durante el año 2025, tiene como fecha estimada de emisión el 30 de mayo de 2026. Esto se debe a que las contribuciones correspondientes al año 2025 pueden seguirse realizando hasta el 15 de abril de 2026 (Tax day).
¿Por qué no se generó una 1099 para una cuenta?
Last Updated: January 16, 2026Si la cuenta de un cliente en el año 2025 recibió menos de $10 en dividendos e intereses no se generará una forma 1099.
¿Qué es una “Consolidated 1099”?
Last Updated: January 22, 2025Una Consolidated 1099 es un documento que agrupa varios formularios 1099 en un solo informe de múltiples páginas. Puede incluir los siguientes formularios: Formulario 1099-INT: Reporta los ingresos por intereses obtenidos. Formulario 1099-DIV: Informa sobre dividendos recibidos de acciones, fondos mutuos y distribuciones de ganancias de capital. Formulario 1099-B: Detalla las transacciones de venta, redención…
¿Qué es una forma 1099?
Last Updated: December 22, 2025Una forma 1099 es un documento fiscal utilizado en los Estados Unidos para reportar diversos tipos de ingresos que no provienen de un empleo como intereses, dividendos o ganancias en acciones. Existen diferentes tipos de formularios 1099, cada uno diseñado para informar ingresos específicos. Estos formularios son emitidos por Apex y se envían tanto a…
¿Qué documentos fiscales se generan para los clientes de Finhabits?
Last Updated: January 17, 2025Los principales documentos fiscales que se generan son las formas 1099. Pueden existir documentos adicionales dependiendo de la situación específica de algún cliente.
¿Dónde puedo ver mis formularios de impuestos y estados de cuenta mensuales de Finhabits?
Last Updated: December 18, 2025Para ver tus documentos fiscales y estados de cuenta en la app, sigue estos pasos: Ve a la sección de “Inversiones”: En la parte inferior de la pantalla Haz clic en el botón de “Más”: Esto te llevará a una lista de opciones adicionales. Selecciona “Documentos”: Aquí podrás encontrar todos tus documentos fiscales y estados…